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연말정산은 근로소득자의 납세 의무를 조정하고, 세액공제와 환급 혜택을 받을 수 있는 중요한 절차입니다. 매년 초에 진행되는 연말정산은 사전 준비가 중요합니다. 이 글에서는 2025년 연말정산 일정, 미리보기 방법, 준비 팁 등을 안내합니다.
1. 2025년 연말정산 기간
1) 연말정산 주요 일정
- 근로자 소득 및 세액공제 자료 확인
- 2025년 1월 15일(수)부터 국세청 홈택스에서 연말정산 간소화 서비스를 통해 자료 확인 가능
- 회사에 증빙서류 제출
- 2025년 1월 15일 ~ 1월 31일
- 소득 및 세액공제 증빙자료를 회사에 제출합니다.
- 회사 연말정산 마감
- 2025년 2월 말까지
- 회사가 근로자의 연말정산 자료를 바탕으로 세액을 조정한 후 환급 또는 추가 납부 금액을 정산합니다.
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2. 연말정산 미리보기 서비스
국세청 홈택스는 연말정산 시즌 전에 "연말정산 미리보기 서비스"를 제공하여 예상 세액을 계산하고 공제 항목을 사전에 점검할 수 있습니다.
1) 미리보기 서비스 기간
- 2024년 10월 ~ 2025년 1월 초
2) 미리보기 서비스 이용 방법
홈택스에서 연말정산 미리보기
- 홈택스 접속
- 국세청 홈택스에 접속 후 로그인
- 공동인증서 또는 간편 인증(카카오, 네이버 등)으로 로그인
- 연말정산 미리보기 메뉴 클릭
- [조회/발급] > [연말정산 미리보기] 메뉴 선택
- 예상 세액 계산
- 기존 근로소득 정보와 공제 항목(의료비, 교육비, 신용카드 사용 내역 등)을 입력하면 예상 환급액 또는 추가 납부액을 확인할 수 있습니다.
- 추가 공제 항목 입력
- 보험료, 의료비, 기부금 등 추가 공제 가능 항목을 입력하여 절세 가능성을 검토합니다.
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3. 준비해야 할 주요 증빙 서류
1) 소득공제 증빙자료
- 신용카드, 현금영수증 사용 내역
- 주택자금 상환 영수증
- 기부금 영수증
2) 세액공제 증빙자료
- 보험료 납입증명서
- 의료비 영수증
- 교육비 납입증명서(본인, 자녀)
3) 기타 서류
- 주민등록등본(부양가족 공제용)
- 연금저축 납입증명서
- 월세 납입 확인서
4. 연말정산 준비 및 절세 팁
1) 연말정산 간소화 서비스 적극 활용
- 국세청 홈택스의 간소화 자료를 통해 대부분의 공제 자료를 한 번에 확인할 수 있습니다.
- 누락된 자료는 개별적으로 기관에서 발급받아 회사에 제출해야 합니다.
2) 부양가족 공제 점검
- 부양가족의 소득 기준(100만 원 이하) 및 생계를 같이 하고 있는지 여부를 확인하세요.
3) 추가 세액공제 활용
- ISA 계좌: 개인종합자산관리계좌(ISA)를 통해 절세 혜택을 받을 수 있습니다.
- 월세 세액공제: 무주택 세대주인 경우 월세 공제를 적극 활용하세요.
4) 환급액 극대화 방법
- 의료비: 연간 의료비 지출액이 총 급여의 3%를 초과하면 공제 가능
- 신용카드 사용: 연간 사용액이 총 급여의 25%를 초과한 경우 추가 공제 가능
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5. 유의사항
- 서류 제출 기한 준수
- 회사에 서류를 늦게 제출하면 연말정산 혜택을 받을 수 없으니, 반드시 1월 말까지 제출하세요.
- 소득 및 세액공제 항목 꼼꼼히 점검
- 간소화 서비스 자료가 누락된 경우, 직접 서류를 준비해야 합니다.
- 정확한 정보 입력
- 잘못된 정보 입력 시 환급액이 줄어들거나 추가 세금이 부과될 수 있습니다.
연말정산은 미리 준비할수록 환급 혜택을 극대화할 수 있는 중요한 절차입니다. 국세청 홈택스를 통해 예상 세액을 미리 확인하고, 필요한 자료를 준비해 절세의 기회를 놓치지 마세요.
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